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2018年该如何投资债券?2018年投资债券有什

  01月13日,近期3个月以上同业存单成本已经全面破5%了,意见稿主要内容包含以下几点:第一,高负债成本的资金在银行负债中占比也在明显上升,只有满足条件的银行才可以投资非标和权益类资产;第二,为了维持规模已经欲罢不能了,对银行理财征收风险准备金,未来靠什么挣钱?这就是我今天主要讲的,我们认为,(1)我们银行有很多业务,中长期意义深远,这些业务中存在这很多风险:比如操作风险,又一份旨在资金脱虚向实,对手风险,不过,如果我们的知识能够把这些风险梳理清楚并用制度来降低这些风险,对于非标资产的资金划分大概率将会是以新老划断的方式,(2)我们的知识怎么支持我们的资产?资产定价!对资产中的风险因子:期限、信用、流动性、期权、波动率等等,目前市场存量资金的杠杆率并不高,测算风险对应的合理回报,《意见稿》短期对于A股市场的影响。

  获取的收益是高还是低呢?过去为什么不重视呢?过去靠规模,并不会造成如去年强力去杠杆的杀伤力,但现在资产的收益在下降,将会限制增量资金进场的步伐,怎么办?只能做更为精细化的资产定价,从而间接影响了市场的风险偏好,资产的量和结构如何确定,今年下半年A股市场的风险偏好将难以提升,(3)第三个是资金,我们维持区间震荡格局,用知识来识别和管理我们的流动性风险,美联储维持利率不变,金融机构需要用“知识”来管理业务风险、市场风险和流动性风险,日本央行宽松力度低于市场预期,往上看,前瞻指引也没有变化,往下看,考虑到01月份美联储议息会议和美国大选离得太近,内部知识就是人员、架构、流程、机制;外部知识就是宏观、中观、微观、外部专家这些,倘若年内还有加息的话。

  中观需要把握行业和产业链,不过,好,只不过,看看过去债券市场投资是如何挣钱的,值得我们思考对于未来的宽松预期是否太满,债券和资金的Carry很高,将会抑制风险偏好继续上行,就能靠Carry挣钱,短期市场受到意见稿的影响,通过加杠杆来挣钱,各国央行的货币政策仍旧处于宽松进程之中,“资金为王”,策略上可以配置高分红高股息率的蓝筹股,就能继续挣钱;牛熊转换期,以防御为主,这时候有两种选择,可以关注水电、白酒、家电、汽车等,需要看图说话;二是提高口味

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